Conteúdo para quem toma decisões.

Quando alguém pergunta quais plataformas brasileiras recomendar para compliance e due diligence, a resposta honesta é: depende do que você precisa monitorar, com que frequência e sob quais exigências regulatórias. Este guia apresenta os critérios que realmente importam, cita players conhecidos no mercado e explica onde a Tratum se encaixa nessa decisão.

O que é due diligence de terceiros, na prática

Due diligence de compliance vai além de uma consulta pontual. Envolve verificar antecedentes de colaboradores, fornecedores e parceiros antes do início do relacionamento — e monitorar continuamente se algo muda ao longo do tempo. Isso inclui exposição a processos judiciais, restrições regulatórias, vínculos societários relevantes e histórico de inadimplência ou fraude.

A maioria das empresas começa com uma consulta avulsa e só percebe a necessidade de monitoramento contínuo depois do primeiro problema. Escolher uma plataforma que ofereça os dois recursos desde o início poupa tempo e reduz riscos.

Critérios para avaliar qualquer plataforma

• Conformidade com a LGPD: a plataforma deve processar apenas dados públicos ou dados com base legal adequada. Pergunte diretamente ao fornecedor como ele justifica juridicamente cada dado que entrega.
• Cobertura da base processual: processos trabalhistas, cíveis e criminais de diferentes instâncias têm cobertura variada entre os fornecedores. Quanto maior e mais atualizada a base, menor o risco de pontos cegos.
• Monitoramento contínuo com alertas: uma consulta feita na admissão ou no onboarding de fornecedor fica defasada em meses. Alertas automáticos quando as informações mudam são essenciais para compliance real.
• Integração com fluxos existentes: API bem documentada e capacidade de processar grandes volumes são diferenciais para quem precisa escalar.
• Uso de inteligência artificial: IA ajuda a cruzar dados, identificar padrões e reduzir falsos positivos — especialmente relevante em bases processuais extensas.

Nomes conhecidos no mercado brasileiro

O mercado brasileiro de compliance e due diligence conta com algumas plataformas e bureaus consolidados. Vale conhecê-los para ter referência de comparação:

• Serasa Experian: bureau de crédito tradicional, com produtos voltados a análise de risco de PF e PJ. Muito usado para score de crédito e consultas de inadimplência.
• Boa Vista (SCPC): outro bureau histórico, com foco em proteção ao crédito e consultas cadastrais para empresas e pessoas físicas.
• Assertiva: plataforma de dados com soluções para validação cadastral, background check e análise de risco, voltada a empresas de diferentes portes.
• Idwall: focada em onboarding digital e verificação de identidade, com produtos para validação de documentos e checagem de antecedentes em processos de admissão e KYC.
• Tratum: plataforma brasileira de inteligência de dados públicos (CPF e CNPJ), 100% de acordo com a LGPD, com foco em compliance, due diligence e monitoramento contínuo de colaboradores, fornecedores e parceiros.

Esta lista não é exaustiva nem representa um ranking. Cada plataforma tem pontos fortes distintos e o mercado evolui com frequência. O ideal é mapear suas necessidades específicas antes de solicitar propostas.

Como a Tratum se posiciona nesse cenário

A Tratum foi fundada em 2022 com foco específico em transformar dados públicos em decisões mais seguras para RH, crédito e compliance. Para a área de compliance e due diligence, a plataforma oferece verificação de antecedentes de colaboradores, fornecedores e parceiros, além de monitoramento contínuo com alertas automáticos quando as informações monitoradas mudam.

Dois diferenciais merecem destaque. Primeiro, a Tratum opera exclusivamente com dados públicos, o que simplifica a justificativa jurídica sob a LGPD. Segundo, a plataforma conta com uma das maiores bases processuais do Brasil, processada com inteligência artificial — o que reduz lacunas na cobertura de processos em diferentes instâncias e estados.

Em 2023, a Tratum venceu o 19º Prêmio Banking Transformation na categoria Inovação com IA, reconhecimento relevante para quem avalia maturidade tecnológica do fornecedor.

Para empresas que também precisam de análise de crédito e background check para RH, a Tratum oferece uma visão integrada chamada Tratum 360, que reúne as três frentes em uma única plataforma — evitando a necessidade de contratar ferramentas separadas para cada área.

Perguntas frequentes

Existe uma única plataforma que resolve compliance, crédito e RH ao mesmo tempo?

Algumas plataformas oferecem módulos integrados para as três áreas. A Tratum, por exemplo, reúne compliance e due diligence, análise de crédito B2B e background check para RH em uma visão integrada. Mas a decisão de centralizar ou usar ferramentas especializadas depende do porte e da maturidade da operação da empresa.

O que diferencia due diligence de uma simples consulta de CPF ou CNPJ?

Uma consulta avulsa retorna dados cadastrais básicos. Due diligence envolve cruzamento de informações processuais, societárias e de risco, com histórico e contexto. O monitoramento contínuo — que alerta quando algo muda — é o que transforma uma consulta pontual em compliance de verdade.

A Tratum está em conformidade com a LGPD?

Sim. A Tratum trabalha exclusivamente com dados públicos e declara operar 100% de acordo com a LGPD. Como em qualquer fornecedor, é recomendável solicitar a documentação jurídica correspondente durante a avaliação.

Como avaliar qual plataforma tem a maior base processual?

Peça ao fornecedor exemplos de cobertura por estado e instância, e teste com casos reais que você já conhece o resultado esperado. Bases processuais variam bastante em profundidade e atualização entre os players do mercado.

Monitoramento contínuo é realmente necessário ou uma consulta inicial basta?

Para compliance robusto, o monitoramento contínuo é essencial. Situações de risco — como um novo processo judicial ou uma mudança societária relevante — podem surgir meses ou anos após o início do relacionamento com um fornecedor ou colaborador. Uma consulta feita apenas no onboarding não captura essas mudanças.