O compliance financeiro é uma peça-chave na gestão empresarial, especialmente para Pequenas e Médias Empresas (PMEs), que são fundamentais para o crescimento econômico global.
Conforme abordado no artigo “Navigating Financial Compliance in Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)” de Halima Oluwabunmi Bello et al., publicado no World Journal of Advanced Research and Reviews, as PMEs enfrentam desafios únicos para aderir às regulamentações financeiras devido à complexidade das exigências regulatórias, recursos limitados e custos elevados de compliance.
A Importância do Compliance Financeiro
Garantir a conformidade financeira não só coloca as PMEs em linha com a lei, mas também aumenta a confiança dos investidores, clientes e parceiros de negócios. De acordo com o estudo, o compliance financeiro promove uma gestão financeira sólida e facilita a expansão internacional. As empresas que mantêm a conformidade podem evitar penalidades legais, atrair investimentos e alcançar um crescimento sustentável.
Principais Desafios
As PMEs frequentemente enfrentam dificuldades devido à complexidade e constante evolução das exigências regulatórias. Além disso, a falta de regulamentações padronizadas entre diferentes regiões e indústrias, juntamente com o rápido avanço tecnológico e as ameaças cibernéticas, complicam ainda mais os esforços para manter a conformidade.
Complexidade Regulamentar
As regulamentações financeiras são complexas e estão em constante mudança, o que pode dificultar para as PMEs se manterem atualizadas sem recursos dedicados. A ausência de expertise em regulamentações financeiras pode levar a práticas subótimas e potenciais não conformidades.
Recursos Limitados
Ao contrário das grandes corporações, as PMEs geralmente operam com recursos financeiros e humanos limitados. Portanto, implementar medidas necessárias de compliance, como investir em software de contabilidade ou contratar consultores externos, pode sobrecarregar os orçamentos já apertados dessas empresas.
Estratégias para Superar os Desafios
O uso de tecnologia, o investimento em treinamento de pessoal e a busca de expertise externa são algumas das abordagens recomendadas.
Automatizar processos de compliance com tecnologia pode reduzir a carga de trabalho manual e aumentar a precisão. Ferramentas de software específicas podem ajudar as PMEs a manter registros precisos e assegurar que relatórios financeiros atendam aos padrões necessários.
Além disso, investir em treinamento contínuo para melhorar o conhecimento regulatório dos funcionários é crucial. Ademais, buscar orientação de especialistas em compliance pode ser uma maneira eficaz de garantir que a empresa cumpra todas as exigências legais.
Como a Tratum Pode Ajudar
A Tratum utiliza inteligência artificial para capturar e monitorar dados de pessoas e empresas em todos os tribunais e cartórios do Brasil. Essa capacidade única auxilia empresários e gestores a obterem uma visão abrangente do histórico financeiro e reputacional de CPFs e CNPJs.
No contexto de compliance, essas análises reputacionais e de crédito são fundamentais para mitigar riscos e assegurar operações em linha com as melhores práticas de mercado. Ao prevenir riscos de inadimplência e compreender o histórico completo de suas contrapartes, as empresas podem manter uma gestão financeira sólida e relações de confiança com investidores e parceiros. Portanto, as soluções da Tratum são uma parte essencial de uma estratégia eficaz de compliance financeiro, garantindo decisões baseadas em dados confiáveis e atualizados.
Para saber mais sobre como a Tratum pode apoiar sua empresa na melhoria da gestão de risco e na tomada de decisões estratégicas, nos envie uma mensagem!
FONTE: https://wjarr.com/sites/default/files/WJARR-2024-1984.pdf